Asociatia CAR Unirea Simeria
- Asociatia CAR Unirea Simeria, este asociaţie fără scop patrimonial, organizată pe baza liberului consimţământ al membrilor, în vederea sprijinirii şi întrajutorării financiare reciproce.
- Obiectul
de activitate al casei de ajutor reciproc îl constituie atragerea de
fonduri sociale, numai de la membrii săi, acordarea de împrumuturi cu
dobândă care se reîntoarce la fondul social al acestora, după deducerea
cheltuielilor de funcţionare şi constituirea fondurilor statutare.
Oportunitati
· O gama diversificata de imprumuturi
· Ajutor de deces
· Sprijin material "Nunta de Aur"
· Sprijin material pentru tinerii casatoriti
· Ajutor social "Seniorul"
· Ajutor social pentru minori
Avantajul de a fi membru CAR
- Procedură simplă, rapiditate în obținerea împrumuturilor;
- Termenul de rambursare a împrumuturilor este convenabil și accesibil;
- Fondurile sociale ale membrilor sunt bonificate cu dobânzi atractive;
- Accesul membrilor cu venituri mici la împrumuturi;
- Promptitudinea, seriozitatea și responsabilitatea cu care sunt oferite serviciile către membrii C.A.R.;
- Transparența reprezentată prin afișarea în toate sediile unității noastre a costului împrumuturilor.
- Rețea extinsă de sucursale.
Orice persoană fizică poate deveni membru al Asociatia CAR Unirea Simeria, cu condiţia ca la data înscrierii să realizeze venituri de natură salarială sau venituri asimilate acestora. Pierderea calitatii de salariat nu înseamnă şi pierderea calităţii de membru al Asociatiaei CAR Unirea Simeria, întrucat membri care se pensionează au dreptul să–şi păstreze calitatea de membru, aşa cum şi şomerii îşi păstrează acest drept. Pierderea calitatii de membru intervine numai prin retragere, excludere sau deces.
În ceea ce priveşte atractivitatea şi avantajele calităţii de membru al CAR , amintim cîteva din ele , astfel :
- realizarea de economii sub formă de fond social si obtinerea la finele fiecarui an a unei dobînzi asupra acestuia , procentul fiind stabilit de către Consiliul Director în funcţie de excedentul obţinut.
- acces rapid la împrumuturi rezonabile
- acordarea, în cazul decesului membrului, a unui ajutor de deces nerambursabil urmaşilor acestuia , în cuantumul stabilit de Consiliul Director.
Principalele produse de creditare pe care le practică unitatea noastră sunt:
- Împrumuturi tradiţionale care se acordă ca multiplu al fondului social acumulat de membru , pe o perioadă maxima de rambursare de 60 luni;
- Împrumuturi ocazionale care nu depind de fondul social ,perioada maximă de rambursare fiind de 60 luni
Condiţiile de detaliu privind accesarea unui împrumut sunt negociate şi întotdeauna în favoarea solicitantului.
ANNEX I: Externally validated and self-reported information
|
Clause in the Code Chapter IV – Reporting Standards |
1. Externally validated provider data |
2. Self-reported provider data (non validated) |
3. Self-reported provider data (non validated) |
4. Self-reported provider data (non validated) |
|
Year:2020 |
Year:2021 |
Year:2022 |
Year: |
|
|
4.2.1. Mission[1] |
Oferirea de servicii financiare de creditare si economisire in mod responsabil membrilor nostri din judetele Hunedoara si Timis pentru a-si satisfice nevoile financiare personale si de dezvoltare. |
Oferirea de servicii financiare de creditare si economisire in mod responsabil membrilor nostri din judetele Hunedoara si Timis pentru a-si satisface nevoile financiare personale si de dezvoltare. |
Oferirea de servicii financiare de creditare si economisire in mod responsabil membrilor nostri din judetele Hunedoara si Timis pentru a-si satisface nevoile financiare personale si de dezvoltare. |
|
|
4.2.2. Average disbursed loan size |
5788 |
5564 |
7425 |
|
|
4.2.3. Median loan size as % of gross national income |
/ |
/ |
|
|
|
4.2.4[2] Percentage of female customers |
51.57 % |
52.16 % |
52.56 % |
|
|
4.2.5. Percentage of rural customers |
43.95 % |
44.50 % |
45.08% |
|
|
4.2.6. Percentage of customers below the poverty line |
/ |
/ |
/ |
|
|
4.2.7. Percentage of customers graduating to mainstream finance |
/ |
/ |
/ |
|
|
4.2.8. Percentage of minority customers |
/ |
/ |
/ |
|
|
4.2.9. Percentage of start-up businesses funded |
0 |
2 |
0 |
|
|
4.2.10. Percentage of customers on welfare benefits |
/ |
/ |
/ |
|
|
4.4.1. Number of active borrowers |
1562 |
1498 |
1537 |
|
|
4.4.2. a) Total number of loans disbursed this year |
1334 |
1329 |
1374 |
|
|
4.4.2. b) Total value of loans disbursed this year |
7720750 |
7394250 |
10201600 |
|
|
4.4.2. c) Total number of loans outstanding |
1722 |
1641 |
1673 |
|
|
4.4.3. a) Value of current loan portfolio |
8749280 |
8734270 |
10410966 |
|
|
4.4.3. b) Value of gross loan portfolio |
10998745 |
10766121 |
12643919 |
|
|
4.4.3. c) Value of net loan portfolio |
10998745 |
10766121 |
12643919 |
|
|
4.4.4. a) Portfolio at Risk - PAR30 |
2249465 |
2031851 |
2232953 |
|
|
4.4.4. b) Portfolio at Risk - PAR90 |
1362076 |
1234402 |
1276892 |
|
|
4.4.5. Proportion related-party lending |
0.82 % |
0.76 % |
0.98% |
|
|
4.4.6. a) Total value of assets |
19451591 |
20331554 |
22149443 |
|
|
4.4.6. b) Total value of liabilities |
14000456 |
14748939 |
16425318 |
|
|
4.4.7. Operational Sustainability Ratio |
121.23 |
115.48 |
116.06 |
|
|
4.4.8. a) Subsidies received (amount) |
/ |
/ |
/ |
|
|
4.4.8. b) Number of active volunteers |
/ |
/ |
/ |
|
|
4.4.9. Cost Per Loan |
906 |
1252 |
1053 |
|
|
4.4.10. a) Number of loan officers |
8 |
6 |
6 |
|
|
4.4.10. b) Number of total personnel |
10 |
8 |
8 |
|
|
4.5. Total Number of complaints received in the reported year |
0 |
0 |
1 |
|
